最終更新：2025/05/14
FX取引は、高い利益を得る可能性がある一方で、リスクや危険性も伴います。初心者がFX取引を始める際には、その仕組みやリスクをしっかりと理解し、適切な対策を講じることが不可欠です。
まず、FX取引でレバレッジを活用する際には、損失を大きくする可能性がある点に注意です。レバレッジをかけることによって、少額の証拠金で大きなポジションを取ることができますが、相場の変動によっては、逆に損失が証拠金を超えてしまうリスクもあります。
また、レートの変動が直接的に利益や損失に影響を与えます。為替レートは常に変動しており、予測するのが困難なため、急激な相場の動きによって一瞬で損失が膨らんでしまうことも考えられます。
さらに、損失が一定の水準に達した場合に、自動的にポジションを決済するロスカットが発生することがあります。
FX取引を行う際には、これらのリスクを十分に認識し、理解した上で取引を行うことが大切です。
FXにはどんなリスクがあるのでしょうか。
FXには「為替変動リスク」があります。これは、通貨の価格、すなわち為替レートが変動することにより、生じる損益の可能性を指します。FX取引では、米ドルやユーロ、円など、異なる国の通貨を売買することで差益を狙いますが、為替の相場は世界の経済状況や金融政策、マーケットのニュースなどにより常に変動しており、予想どおりの方向にレートが動かない場合には大きな損失が発生することがあります。
たとえば、1ドル＝150円のときにドルを買い、為替が1ドル＝140円に急激に下落した場合、差額の10円分が損失となります。このように、為替レートの急な変動は、短時間で損益を大きく左右するため、十分な情報収集と相場の流れの理解が必要です。また、取引を行う時間帯によってもマーケットの流動性が異なるため、価格が大きく動きやすい時や、スプレッドが広がるタイミングも注意すべきポイントとなります。
為替変動リスクを回避するためには、あらかじめ損失が出た場合の金額を想定し、損切りすることや、ニュースなどで世界情勢を常にチェックしておくことが重要です。
FX取引では、少額の資金で大きな取引が可能となる「レバレッジ」という仕組みが利用できます。たとえば、証拠金として10万円を預けた場合、25倍のレバレッジを利用すると最大で250万円分の通貨を売買できるということになります。レバレッジは利益と同時に「損失が大きくなるリスク」も抱えているため、注意が必要です。
レバレッジをかけた取引は、少しのレートの変動でも資金に対する影響が大きくなる特徴があります。たとえば、為替レートが1%下がっただけでも、25倍のレバレッジをかけていれば25%の損失につながる可能性があります。特に、相場が急激に動いた場合や、重要な経済ニュースなどでレートが大きく変動した際には、損失が一気に膨らみ、証拠金を下回ることも珍しくありません。
証拠金を下回ると「ロスカット」と呼ばれる強制決済が実行される場合があります。また、取引のタイミングや通貨の流動性の低さによっては、希望する価格で決済が行われないこともあり得ます。
そのため、レバレッジ取引を行う際には、自分の資金力に見合った水準でレバレッジを設定し、損失が一定額を超えないよう、あらかじめリスク管理の方法を考えておくことが求められます。
FX取引では「スワップポイント」もリスクの一つです。スワップポイントとは、異なる通貨間で発生する金利差に基づいて、ポジションを保有し続けることで得られる利益や支払う費用を指します。このスワップポイントは、各国の金利差により決まるため、取引を行う通貨ペアやその時の金利政策によって異なります。
たとえば、金利が高い通貨を買って、金利が低い通貨を売る場合、保有している間にスワップポイントを受け取ることができます。逆に、金利が低い通貨を買って金利が高い通貨を売る場合、スワップポイントを支払うことになります。
金利差が大きい国の通貨ペアでも、為替レートが大きく変動することで、利益が打ち消されることがあります。特に、金利が急激に変化した場合や、通貨の相場が急変動する時には、損失が発生する可能性があります。
そのため、スワップポイントに注目するだけでなく、為替レートや金利動向、経済ニュースなど、さまざまな要素を考慮して取引を行うことが大切です。
FXには「信用リスク」や「システム障害」があります。
まず、信用リスクとは、取引先の金融機関やFX会社が何らかの理由で取引ができなくなるリスクを指します。たとえば、FX会社がトラブルに直面したり、倒産したりした場合、資産が失われる可能性があります。このような場合、顧客の資金が保護される仕組みを提供している会社もありますが、それでも全額保証されるわけではなく、信頼できる金融機関や取引先を選ぶことが非常に重要です。
次に、システム障害も大きなリスク要因です。FX取引は、インターネットを介してリアルタイムで行われるため、システムやネットワークの問題が発生した場合、取引が進まないことがあります。たとえば、注文が遅れて処理されたり、価格が変動している最中に決済が遅れたりすることがあります。これにより、予想外の損失が発生する場合もあります。
このようなリスクを避けるためには、安定した取引プラットフォームを提供しているFX会社を選ぶことが大切です。
FXで失敗しないために初心者が押さえるべき3つのリスク管理方法について、具体的にご紹介します。
FX取引を始める際には、まず自分の資金に見合ったリスク水準を設定することが非常に大切です。
取引口座に入金する金額が多ければ多いほど、より大きなポジションを持てますが、同時に損失の額も大きくなるリスクがあります。特にレバレッジを高く設定すると、少額の証拠金でも大きな損失が発生する危険性があります。
ロスカットのルールを理解していないと、強制的にポジションが決済されることになります。また、スワップポイントやスプレッドといった要素も資金管理に影響するので、取引を行う前に十分な情報収集を行い、自身の資金状況に応じた適切な取引額を設定することが必要です。
FXにはさまざまな取引手法がありますが、自分の生活スタイルや資金量、相場に対する考え方などをふまえて、自分に最も合った手法を選ぶことがリスク管理において重要です。
たとえば、短期で売買を繰り返すスキャルピングは、スプレッドの影響を強く受けるため、取引コストの理解が必要ですし、長時間マーケットを監視できる環境がないと不利になる可能性があります。
一方、スイングトレードや長期保有型のスタイルでは、スワップポイントや金利差の影響を受けることが多いため、通貨ペアの選び方や経済ニュースなどの情報を重視する必要があります。
どのスタイルにもリスクは存在しますが、自分の資金量や投資経験、利用するシステムに合わせて取引を行えば、リスクを抑えつつ取引することができます。
FXでは「流動性」があり、取引のしやすさが大きく異なります。特に流動性が低い時間帯では、レートが不安定になりやすく、スプレッドが広がる傾向にあるため、取引の際に不利な状況が生じやすくなります。
日本時間で言えば、早朝の時間帯やマーケットが開いていない祝日などは流動性が低く、売買の注文が通りにくくなることがあります。また、流動性が低い時期にはニュースなどのちょっとした情報が相場に大きく影響することがあり、予想外の値動きが発生することもあります。こうしたリスクを避けるためには、ロンドン市場とニューヨーク市場が重なる時間帯に取引をすることが望ましいです。
また、流動性が低い通貨を取引することも避けるべきです。
流動性が低い通貨の例は、以下の通りです。
流動性の低い通貨ペアでは、証拠金の水準が高く設定される場合もあり、少額の資金での取引が難しいケースが多いです。
そのため、FX初心者が口座を開設して取引を始める際には、流動性の高い通貨ペアを選ぶことが、安定した投資を行う上での第一歩です。
FX初心者が知っておくべき「やってはいけないこと」は、以下の通りです。
FXを始めたばかりの初心者の方にとって、「早く利益を得たい」「機会を逃したくない」気持ちから焦って取引を始めることが多いです。FXでは十分な知識や経験がないまま感情に任せて取引を行うと、大きな損失を被る可能性が高まります。
また、初心者のうちは、マーケットや価格変動等をどのように読み解けば良いか判断が難しいため、急な注文や取引は避けるようにしましょう。
FX取引では、レバレッジをかけすぎないことが重要です。
初心者がレバレッジをかけすぎると、予想外の相場変動があった場合に大きな損失を被る可能性が高まります。例えば、レバレッジを100倍に設定して取引を行った場合、わずかな為替の変動でも大きな損失を出すことがあります。
そのため、初心者の方は、レバレッジは10倍以下に設定して取引を行うことで、損失のリスクを抑えられるでしょう。
FX取引を行う上で、信頼性の高い情報を得ることは非常に重要です。しかし、インターネットやSNSなどでは、情報が氾濫しており、信頼性の低い情報も多く存在します。そのため、FX初心者の方は、信頼できる情報源を見つけることが非常に重要です。
まず、情報源として最も信頼できるのは、公式の金融機関や政府機関が発表するデータです。例えば、日本銀行やアメリカの連邦準備制度（FRB）などが発表する金利政策や経済指標は、市場に大きな影響を与えることが多いため、これらの情報を正確に把握することが重要です。
次に、信頼できるFX会社や証券会社が提供する情報も非常に役立ちます。リアルタイムの為替レートや市場のニュースを提供しており、取引に役立つ情報を手に入れることができます。
初心者が知っておくべき「おいしい話」の裏に潜む危険性は、以下の通りです。
「FXは簡単に儲かる」「誰でもすぐに利益を得られる」という情報には騙されてはいけません。
FX取引には為替変動が激しいため、プロトレーダーでも相場を予測できないことがほとんどです。
特に、近年ではSNSで投資詐欺が横行しているため、「おいしい話」には裏があると理解して騙されないように注意しましょう。
近年、FX市場では自動売買システムが人気を集めています。これは、事前に設定したルールに従って、24時間市場の動きを監視し、取引を自動的に行ってくれるものです。
しかし、自動売買システムでも「必ず儲かる」わけではありません。
自動売買システムは、あくまで過去のデータに基づいて予測を行い、一定のルールに従って取引するので、相場が予測通りに動かないことがあります。突発的な経済指標の発表や政治的なニュースなどでは損失になるリスクもあります。
近年、SNSを通じて多くのFX関連の情報が流通しています。取引のノウハウや、おすすめのFX業者、儲け話などが含まれますが、嘘の情報も存在するため注意が必要です。SNSは誰でも情報を発信できるため、その内容が正確かどうかを見極める力が必要です。
例えば、「これで必ず儲かる」「今すぐに取引を始めれば利益が出る」などといった情報が出回ることがあります。特に、SNSでは利益が出ている事例ばかりが強調されることがあります。こうした情報を真に受けて取引を始めてしまうと、知らず知らずのうちにリスクを負うことになります。
そのため、SNSを活用する際には、信頼できる情報源から得た知識を基に判断し、リスク管理をしっかりと行うことが求められます。
最後に、FXの危険性に関するよくある質問について回答していきます。
FX（外国為替取引）は、世界中の通貨を売買することで利益を得る取引ですが、リスクや危険性も存在します。
まず、FX取引ではレバレッジを活用して少ない証拠金で大きな取引ができますが、同時に損失も膨らむ可能性があります。また、高いレバレッジをかけて損失が出た場合には、ロスカットが発生し、損失が一気に膨らむことがあります。
特に、マーケットが不安定な時や、重要な経済ニュースが発表された際に、急激な価格変動が起きることがあります。こうした状況では、決済時に希望の価格で取引を終えることが難しくなるため、リスクを抑えるための事前の準備が重要になります。
また、スワップポイントという金利差を利用した取引にもリスクを伴います。特に長期的な取引を行う場合、スプレッドや金利の変動によって、予期せぬ損失が生じることがあります。
これらの要因が「FXが危険」と言われる理由でしょう。
FX取引を行う際に最も避けるべきなのは、資金管理の不備です。自分が運用できる範囲内で取引を行わないと、急激な相場変動時に資金が足りなくなり、大きな損失を被ることになります。
具体的には、自分の口座にある資金以上のポジションを持つことを避けるべきです。レバレッジを上げすぎると、少しの価格変動でロスカットが発生しやすく、資金が一瞬で失われることもあります。
他には、感情に任せた取引も危険です。FXの相場は予測が難しく、感情に基づいた注文を行うと、損失になることが多いため、計画的に取引を進めることが重要です。
FXを始めるにあたって、取引のリスクや損失の可能性だけでなく、セキュリティに関する危険性についても十分に理解しておくことが重要です。特に近年は、FX口座の不正ログインや乗っ取りといった被害が報告されており、個人情報の流出や不正な売買による損失が生じるケースもあります。このような事態に備えるためには、まずFX口座のパスワードやIDを他人に知られないようにし、定期的な変更や二段階認証の設定を行うことが必要です。
万が一、自分のFX口座が不正に利用されていた場合、すぐにFX会社のサポートセンターに連絡を行い、口座の一時凍結を依頼しましょう。このとき、証拠金の状況やポジションの有無、取引の履歴などの情報を正確に伝えることが、スムーズな対応を受けるために重要です。また、口座の乗っ取りによって損失や大きな変動が生じた際には、会社の提供する保証や補償制度が適用されるかを確認し、対応方法を相談するとよいでしょう。
FXには常に危険性が潜んでいますが、きちんと理解し、リスク管理しておくと安心です。
例えば、為替レートが一定の水準を下回ることでロスカットが発生し、強制的にポジションが決済されるケースがあります。事前に損切りを設定していないと、想定外のタイミングで大きな損失を被ることになります。
これからFXを始める方や既に始めている方は、ぜひ本記事を参考にFXの危険性を理解しましょう。
